De 7 bedste ETF'er i 2025: Maksimer dit afkast med lav risiko
Vi har analyseret markedet for at finde de mest omkostningseffektive og afkastgivende ETF'er til danske investorer i 2025.
Gennemgået af Marc Otto Ørum3 minutters læsetid | Investering
De bedste ETF'er for danske investorer i 2025
ETF'er (Exchange Traded Funds) er blevet danskernes foretrukne investeringsform. Ifølge Saxo Bank er ETF-adoption blandt danske investorer steget med næsten 25% i 2025.
Det er ikke uden grund - passive strategier har overpræsteret aktive fonde i 83% af tilfældene over de seneste 16 år. For danske investorer betyder det lavere omkostninger og bedre afkast på lang sigt.
Bedste danske ETF: XACT OMXC25 UCITS ETF
XACT OMXC25 (ISIN: SE0011452127) er en rigtig god ETF hvis du ønsker eksponering mod danske aktier. Med en omkostningsratio på kun 0,20% følger denne ETF de 25 største danske virksomheder på Københavns Fondsbørs.
Sundhedssektoren dominerer med cirka 42% af porteføljen, primært gennem tungvægtere som Novo Nordisk, Coloplast og Lundbeck. Indekset steg omkring 8% i maj 2025, men har historisk underpræsteret globale indeks på grund af Danmarks begrænsede sektorspredning.
For danske investorer er det dog en solid kerne-holding, der giver direkte eksponering til velkendte virksomheder og danske kroner.
Bedste globale ETF: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
Vanguard FTSE All-World står som den bedste globale ETF med sine imponerende €26 milliarder i aktiver under forvaltning og en konkurrencedygtig omkostningsratio på 0,19%. Denne ETF dækker cirka 4.300 aktier fordelt på 49 lande, inklusiv emerging markets, hvilket giver investorer maksimal global spredning.
Med et 5-års annualiseret afkast på 11,77% har den leveret solide resultater. På trods af det brede scope udgør USA stadig omkring 85% af porteføljen, hvilket afspejler amerikanske virksomheders dominans på verdensmarkederne.
Alternativ: iShares Core MSCI World
iShares Core MSCI World fungerer som et stærkt alternativ til Vanguard-fonden. Den følger cirka 1.400 aktier i 23 udviklede markeder med USA på omkring 69% af porteføljen.
Med et 5-års annualiseret afkast på cirka 12,99% og tech-sektorens 29,87% vægtning har den leveret stærke resultater. Hovedforskellen ligger i, at MSCI World kun fokuserer på udviklede markeder, mens FTSE All-World inkluderer emerging markets.
Dette gør MSCI World mindre volatil, men også med mindre diversificering.
Sektorspecifikke ETF'er: Muligheder og risici
Tematiske ETF'er har vist imponerende resultater i 2025. VanEck Uranium/Nuclear ETF leverede 44,70% afkast over 12 måneder, mens blockchain og krypto ETF'er også præsterede stærkt.
Precious metals ETF'er har tiltrukket investorer som inflationsafdækning. Men pas på koncentrationsrisikoen - sektorspecifikke ETF'er bør maksimalt udgøre 10-20% af din portefølje.
Selv S&P 500's top 10 holdings udgør nu 40,05% af indekset, hvilket viser, hvor koncentreret markederne er blevet. Brug sektorETF'er som satellitinvesteringer omkring en bred kerne-portefølje.
Æder høj kurtage dit afkast?
Vi har sammenlignet hele markedet, og du kan spare tusindvis af kroner ved at vælge den rigtige aktieplatform
Bedste aktieplatforme
Omkostninger ved ETF-investering i Danmark
ETF-investering i Danmark indebærer flere omkostningstyper. ETF'ernes expense ratios ligger i gennemsnit på 0,14%, betydeligt lavere end aktive fondes 0,50-2,00%+.
Kurtage hos danske mæglere varierer: Nordnet tager 10-25 kr. for danske handler og 0,15% for internationale. Depotgebyrer løber typisk på 0,15-0,40% årligt for udenlandske værdipapirer, mens danske værdipapirer ofte er gebyrfrie.
Valutaveksling koster 0,25-0,50% ved køb af udenlandske ETF'er. Over tid kan disse omkostningsforskelle være afgørende - en forskel på 0,50% i årlige omkostninger betyder 50.000 kr. mindre på en million kroner over 20 år.
Derfor er det vigtigt at sammenligne mæglere grundigt.
Skatteforhold for ETF'er: Lagerbeskatning og aktiesparekonto
ETF'er i Danmark er underlagt lagerbeskatning, hvilket betyder årlig skat på urealiserede gevinster. Gevinster beskattes som aktieindkomst: 27% på de første 67.500 kr. (2025-niveau) og 42% på beløb derover.
Aktiesparekontoen er den smarteste løsning for de fleste - her betaler du kun 17% skat uanset gevinststørrelse, men med en indskudsgrænse på 166.200 kr.
For større beløb kan børneopsparing (op til 72.700 kr. årligt) eller kapitalindkomst-beskatning være relevante alternativer.
Husk at lagerbeskatning betyder, du skal have likviditet til at betale skat, selvom du ikke har solgt dine ETF'er.
Ofte stillede spørgsmål om ETF'er
Hvad er forskellen mellem ETF og investeringsforening?
ETF'er handles på børsen som aktier og har typisk lavere omkostninger (0,14% vs 0,40%+). Investeringsforeninger købes direkte fra selskabet og har ofte højere gebyrer og minimumsindskud.
Hvilken ETF er bedst for begyndere?
Start med en bred global ETF som Vanguard FTSE All-World eller iShares Core MSCI World. De giver maksimal spredning med lave omkostninger og kræver minimal vedligeholdelse.
Hvordan påvirker lagerbeskatning mit afkast?
Du betaler skat årligt på urealiserede gevinster, hvilket reducerer dit afkast med 17% (aktiesparekonto) eller 27-42% (almindelig depot) af årets gevinst, selvom du ikke sælger.
Skal jeg vælge akkumulerende eller udbyttebetalende ETF?
På aktiesparekonto er der ingen forskel skattemæssigt. Akkumulerende ETF'er geninvesterer automatisk udbytte, mens udbyttebetalende giver dig kontant udbytte til fri disposition.
Hvor meget skal jeg investere i danske vs. globale ETF'er?
De fleste eksperter anbefaler maksimalt 10-20% i danske aktier på grund af begrænset diversificering. 80-90% bør være globale ETF'er for optimal risikospredning.
Hvordan rebalancerer jeg min ETF-portefølje?
Gennemgå din portefølje årligt og justér tilbage til din målfordeling. Brug nye indskud til at købe underrepræsenterede ETF'er frem for at sælge og udløse unødvendige omkostninger.
Kan jeg bruge ETF'er i min pensionsopsparing?
Ja, mange pensionsselskaber tilbyder ETF'er. Her undgår du lagerbeskatning, men kan først hæve pengene ved pensionsalderen. Tjek dit pensionsselskabs udvalg og omkostninger.
Hvad sker der hvis ETF-udstederen går konkurs?
ETF'ernes aktiver er adskilt fra udstederens egne aktiver. Dine investeringer er beskyttet, og en anden udbyder vil typisk overtage fonden eller likvidere den til markedsværdi.
Sådan kommer du i gang med ETF-investering
Start din ETF-rejse ved at vælge den rigtige mægler - sammenlign omkostninger, depotgebyrer og ETF-udvalg. Åbn først en aktiesparekonto for at få 17% skat.
Begynd med en bred global ETF som Vanguard FTSE All-World og brug dollar-cost averaging ved at investere samme beløb månedligt. Rebalancer din portefølje årligt for at fastholde din ønskede fordeling.
Financer.dk's sammenligningsværktøjer hjælper dig med at finde den mægler, der passer til dine behov. Husk at ETF-investering er en langsigtet strategi - disciplin og tålmodighed er nøglen til succes.
Kommentarer
Ikke logget ind